Impuestos para Ecommerce en Argentina: el Mapa Completo
Entre IVA, Ingresos Brutos, Ganancias y las retenciones que te aplican las pasarelas, la carga impositiva de un ecommerce argentino puede superar fácilmente el 25% de la facturación. Este artículo es el mapa para entender qué pagás, quién te lo retiene y dónde se esconde plata que podés recuperar. No reemplaza a tu contador: te ayuda a hacerle mejores preguntas.
Los tres niveles de impuestos
- →Nacionales: IVA (21% general) y Ganancias si sos responsable inscripto; o la cuota única si sos monotributista.
- →Provinciales: Ingresos Brutos, con alícuotas que varían por jurisdicción (típicamente 3-5% para comercio). Si vendés a varias provincias, puede aplicar Convenio Multilateral.
- →Municipales: tasas de seguridad e higiene si tenés local o depósito, según el municipio.
Retenciones: el impuesto que te cobran antes de pagarlo
Las pasarelas, billeteras y bancos actúan como agentes de retención. Cada vez que cobrás, pueden retenerte IVA, Ganancias e Ingresos Brutos (vía el sistema SIRTAC) según tu situación fiscal y tu provincia. Tres cosas para tener en cuenta:
- ✓Las retenciones son pagos a cuenta: se descuentan de lo que declarás. Si no las registrás, pagás dos veces.
- ✓Mantené tus datos fiscales actualizados en cada plataforma de cobro: una situación mal informada genera retenciones de más.
- ✓Pedile a tu contador que controle los certificados de retención todos los meses; ahí suele haber plata olvidada.
Cómo organizarte para que los impuestos no te sorprendan
- 1.Apartá un porcentaje de cada cobro. Calculá con tu contador tu carga total (ej. 24%) y transferí ese porcentaje a una cuenta separada apenas cobrás.
- 2.Facturá automáticamente. Integrá tu facturación con la tienda para que cada venta genere su comprobante sin trabajo manual.
- 3.Conciliá cobros contra facturas. Con un CVU que asigna cada transferencia a su orden, la conciliación mensual para impuestos baja de horas a minutos.
- 4.Calendarizá los vencimientos. IVA mensual, IIBB mensual o bimestral, recategorización semestral del monotributo. Un vencimiento olvidado son intereses regalados.
Conciliación lista para tu contador
Con Talo cada cobro queda asignado a su orden: exportá el detalle mensual en un clic.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto debería apartar de cada venta para impuestos?
Depende de tu régimen y provincia. Como referencia gruesa: monotributistas, entre 5% y 10% según categoría; responsables inscriptos, entre 20% y 30% contando IVA, IIBB y Ganancias. Pedile el número exacto a tu contador y automatizá el apartado.
¿Vender por transferencia paga menos impuestos?
No: los impuestos dependen de lo que facturás, no del método de cobro. Lo que sí cambia es la comisión (1% vs 6-8%) y la trazabilidad, que facilita la conciliación y evita retenciones mal aplicadas.
¿Qué pasa si vendo a otras provincias?
Si tu volumen interjurisdiccional es relevante, podés quedar alcanzado por el Convenio Multilateral de Ingresos Brutos, que distribuye el impuesto entre provincias. Es uno de los temas donde más vale el contador.